Nội dung chính
Người dân cần thận trọng khi đổi USD để tránh bị phạt nặng theo quy định mới tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP. Bà Trần Thị Ngọc Liên, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2, khuyến cáo rằng các đại lý đổi ngoại tệ đều có bảng hiệu rõ ràng, và người dân nên thực hiện giao dịch tại những địa điểm này để đảm bảo an toàn và tuân thủ pháp luật.
Quy định mới về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ
Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP, cơ quan chức năng sẽ phạt cảnh cáo đối với các giao dịch dưới 1.000 USD khi cá nhân mua bán ngoại tệ với nhau hoặc tại tổ chức không được phép. Nếu giao dịch từ 1.000 đến dưới 10.000 USD, mức phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng; giao dịch từ 10.000 đến dưới 100.000 USD sẽ bị phạt 20-30 triệu đồng; và giao dịch từ 100.000 USD trở lên sẽ bị phạt 80-100 triệu đồng.
Hướng dẫn đổi USD an toàn
Người dân khi có nhu cầu mua, bán ngoại tệ tiền mặt nên thực hiện giao dịch tại các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối; hoặc tại các đại lý đổi ngoại tệ của các tổ chức kinh tế đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.
Khi giao dịch, người dân cần cung cấp các giấy tờ, chứng từ phù hợp với giao dịch thực tế theo hướng dẫn của tổ chức tín dụng và đại lý đổi ngoại tệ. Đồng thời, người dân sẽ được cấp chứng từ, hóa đơn mua, bán ngoại tệ đầy đủ để đảm bảo quyền lợi và hạn chế rủi ro.
Những nhu cầu ngoại tệ hợp pháp
Hiện nay, người cư trú là công dân Việt Nam được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho các mục đích như học tập, chữa bệnh, đi công tác, du lịch, thăm viếng, trả các loại phí, lệ phí, trợ cấp cho thân nhân, chuyển tiền thừa kế, định cư, và các nhu cầu hợp pháp khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Hãy liên hệ với các tổ chức tín dụng được phép và đại lý đổi ngoại tệ để được hướng dẫn và cung cấp dịch vụ theo đúng quy định.