Một nhóm các công ty fintech tại New Zealand đang tích cực lên kế hoạch tận dụng cơ hội mới từ sự thay đổi lập pháp và việc thành lập một trung tâm công nghệ tiên tiến tại Auckland để tiến vào thị trường xuất khẩu. Hơn 30 startup đầy tham vọng đã có cơ hội giới thiệu về mình tại triển lãm Fintech đầu tiên của Hội đồng thành phố Auckland, được tổ chức bởi Grid AKL, cánh tay khởi nghiệp của hội đồng.

Sự kiện này diễn ra vào thời điểm chính phủ thông báo Auckland sẽ là địa điểm đặt Viện Công nghệ Tiên tiến mới, nơi sẽ tiếp nhận một số chức năng của cơ quan nghiên cứu Callaghan Innovation. Đây là một phần trong nỗ lực nhằm thúc đẩy sự phát triển của ngành công nghệ và đổi mới tại New Zealand.

Theo đại diện của Grid AKL, sự kiện Fintech này cung cấp một nền tảng quan trọng cho các công ty fintech địa phương để giới thiệu sản phẩm và dịch vụ của mình, đồng thời kết nối với các đối tác và nhà đầu tư tiềm năng. Điều này không chỉ giúp thúc đẩy sự phát triển của ngành fintech tại Auckland mà còn mở ra cơ hội cho các doanh nghiệp xuất khẩu sản phẩm và dịch vụ công nghệ sang thị trường quốc tế.

Với sự hỗ trợ từ chính phủ và sự phát triển của hệ sinh thái khởi nghiệp tại Auckland, các công ty fintech New Zealand đang có cơ hội để phát triển và vươn ra thị trường toàn cầu. Việc thành lập Viện Công nghệ Tiên tiến mới tại Auckland dự kiến sẽ đóng góp vào việc nâng cao năng lực nghiên cứu và phát triển của quốc gia, đồng thời tạo điều kiện thuận lợi cho sự hợp tác giữa các doanh nghiệp, cơ quan nghiên cứu và tổ chức giáo dục.

Triển lãm Fintech của Hội đồng thành phố Auckland là một bước tiến quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển của ngành fintech tại địa phương. Sự kiện này không chỉ giúp các startup fintech giới thiệu sản phẩm và dịch vụ của mình mà còn mở ra cơ hội hợp tác và đầu tư cho các doanh nghiệp trong ngành.

Trong bối cảnh sự thay đổi lập pháp và sự phát triển của công nghệ, các công ty fintech New Zealand cần tận dụng cơ hội mới để vươn ra thị trường quốc tế. Với sự hỗ trợ từ chính phủ và sự phát triển của hệ sinh thái khởi nghiệp, Auckland đang trở thành một trung tâm quan trọng cho sự phát triển của ngành fintech tại New Zealand.

Công ty fintech Israel Tipalti đang thực hiện kế hoạch cắt giảm hàng chục nhân viên tại Israel và các quốc gia khác. Đây là lần thứ hai công ty thực hiện cắt giảm nhân sự, sau khi đã sa thải 123 nhân viên vào tháng 1 năm 2023. Hiện tại, Tipalti có khoảng 1.000 nhân viên và được cho là đã huy động được khoảng 100 triệu đô la Mỹ trong một khoản vay gần đây.

Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của Tipalti, Chen Amit, cho biết: “Chúng tôi đang tái cơ cấu hai bộ phận của mình vì lý do chức năng. Trong mảng bán hàng, chúng tôi đang tập trung vào khách hàng ở quy mô trung bình và giảm sự phụ thuộc vào khách hàng nhỏ. Trong phát triển, như một phần của sự thay đổi chiến lược, chúng tôi rất tiếc phải chia tay với một số người.”

Tipalti đã huy động được 270 triệu đô la Mỹ vào tháng 12 năm 2021 với giá trị ước tính là 8,3 tỷ đô la, nâng tổng số vốn huy động được từ khi thành lập lên trên 550 triệu đô la. Các nhà đầu tư của công ty bao gồm Marshall Wace, G Squared, Counterpoint Global (một nhánh đầu tư của Morgan Stanley), Oren Zeev’s Zeev Ventures, Durable Capital Partners, 01 Advisors, Group11 và những người khác.

Nền tảng của Tipalti cung cấp một bộ công cụ tự động hóa tài chính toàn diện, bao gồm thanh toán toàn cầu, hóa đơn, mua sắm, chi phí nhân viên, thẻ công ty, quản lý nhà cung cấp, tuân thủ thuế và đối chiếu thanh toán. Tipalti hợp tác với các tổ chức tài chính lớn như Citi, Wells Fargo, J.P. Morgan và Visa, giúp hơn 5.000 công ty trên toàn thế giới an toàn thanh toán cho hàng triệu nhà cung cấp ở hơn 200 quốc gia và vùng lãnh thổ, với 120 loại tiền tệ.

Tháng trước, Tipalti đã thông báo rằng họ đã mua lại công ty khởi nghiệp Israel Statement, một công ty chuyên về các giải pháp quản lý dòng tiền dựa trên AI. Mặc dù giá mua không được tiết lộ, nhưng ước tính nó vào khoảng 30 triệu đô la.

Ngày 26/7 vừa qua, Hội thảo “Fintech2025: Chiến lược tài chính số cho doanh nghiệp” đã được tổ chức bởi Asia Vietnam, quy tụ hàng loạt chuyên gia đầu ngành từ các trường đại học và doanh nghiệp lớn như Techcombank, VNPay, FiinGroup, MISA. Hội thảo đã gióng lên hồi chuông về thách thức nhân sự trong ngành tài chính số, đặc biệt trong bối cảnh nền kinh tế số đang phát triển nhanh chóng.

Trong hội thảo, PGS.TS Phạm Thị Liên, Giám đốc Đào tạo, Trưởng khoa Kinh doanh & Tài chính của Asia Vietnam, đã chỉ ra sự thiếu hụt và khoảng cách lớn giữa nguồn nhân lực hiện có và yêu cầu của ngành tài chính trong kỷ nguyên số. Theo số liệu từ Statista (2024), ngành Fintech tại Việt Nam đang tăng trưởng hơn 40%/năm, kéo theo sự bùng nổ về việc làm. Tuy nhiên, các doanh nghiệp lại đang đối mặt với ‘cơn khát’ nhân sự trầm trọng.

Báo cáo của TopCV & NIC (2023) cho thấy 58% doanh nghiệp tài chính tại Việt Nam thừa nhận gặp khó khăn khi tuyển dụng nhân sự có kỹ năng tích hợp giữa công nghệ và tài chính. Điều này cho thấy sự cần thiết của việc đào tạo và phát triển nguồn nhân lực chất lượng cao trong ngành tài chính số. PGS.TS Phạm Thị Liên nhấn mạnh rằng chìa khóa thành công nằm ở sự hợp tác chặt chẽ và thực chất giữa trường đại học và doanh nghiệp.

Các mô hình hợp tác hiệu quả bao gồm chương trình cố vấn doanh nghiệp, học tập qua dự án thực tế và việc doanh nghiệp trực tiếp tham gia vào quá trình thiết kế chương trình và giảng dạy. Asia Vietnam, chương trình liên kết quốc tế giữa Trường Đại học FPT, Tập đoàn FPT và Asia University, Đài Loan, được thiết kế nhằm đáp ứng nhu cầu thị trường, đào tạo nguồn nhân lực chất lượng cao ngành tài chính số.

TS. Hoàng Việt Hà, Giám đốc Asia Vietnam, cho biết ngành Tài chính của trường có chuyên ngành Tài chính số với chương trình đào tạo toàn diện, bao quát các xu hướng tài chính hiện đại. Chương trình này giúp sinh viên có được kiến thức và kỹ năng cần thiết để đáp ứng yêu cầu của ngành tài chính số.

PGS.TS Tsai Yung-Shun, Trưởng khoa Tài chính – Ngân hàng tại Asia University, Đài Loan, cho biết chương trình đào tạo ngành Tài chính của trường được thiết kế nhằm trang bị cho sinh viên quốc tế những lợi thế cạnh tranh vững chắc trong kỷ nguyên số. Chương trình hướng tới tính thực tiễn cao và tăng cường yếu tố số hóa, tích hợp các môn học cốt lõi, kỹ năng số và hệ thống chứng chỉ chuyên môn.

Các nhà tuyển dụng hàng đầu cũng đánh giá cao giá trị của mô hình đào tạo liên kết quốc tế, nơi sinh viên được tiếp cận đồng thời với kiến thức trong nước và quốc tế, sẵn sàng bước vào thị trường lao động toàn cầu. Ông Nguyễn Hữu Hiệu, Đồng sáng lập & Tổng Giám đốc FiinGroup, nhận định sinh viên chương trình liên kết quốc tế có lợi thế rõ rệt nhờ được học song song chương trình trong nước và quốc tế.

Bà Nguyễn Thị Ngoan, CFO MISA và CEO Jetpay, cũng khẳng định sinh viên từ các chương trình tích hợp sẽ có lợi thế cạnh tranh vượt trội trên thị trường việc làm. Việc kết hợp giữa học tập tại Việt Nam và thực tiễn tại Việt Nam giúp sinh viên hiểu rõ bối cảnh trong nước, đồng thời vẫn tiếp cận được tri thức toàn cầu thông qua chương trình liên kết.

Tóm lại, hội thảo “Fintech2025: Chiến lược tài chính số cho doanh nghiệp” đã chỉ ra thách thức nhân sự trong ngành tài chính số và sự cần thiết của việc đào tạo và phát triển nguồn nhân lực chất lượng cao. Mô hình đào tạo liên kết quốc tế giữa Asia Vietnam và các doanh nghiệp là một giải pháp hiệu quả để đáp ứng nhu cầu thị trường và giúp sinh viên có được kiến thức và kỹ năng cần thiết để thành công trong ngành tài chính số.

Các Công Ty Fintech Dẫn Đầu Xu Hướng Ngân Hàng Kỹ Thuật Số: Chime và Nu Holdings

Trong lĩnh vực tài chính, sự xuất hiện của các công ty Fintech đã đánh dấu một bước tiến mới trong việc cung cấp các dịch vụ ngân hàng miễn phí phí cho người dùng. Hai trong số các công ty đang dẫn đầu xu hướng này là Chime và Nu Holdings, những cái tên đã và đang tạo ra những bước đột phá trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số.

Chime, một ứng dụng ngân hàng di động, cung cấp các tài khoản tiết kiệm và kiểm tra miễn phí phí, cùng với các tính năng bảo vệ quá hạn và trả lương sớm. Họ cũng cung cấp thẻ ghi nợ Visa và thẻ tín dụng cho khách hàng có điểm tín dụng thấp hơn. Mặc dù không phải là một ngân hàng, Chime hợp tác với hai ngân hàng đối tác được bảo hiểm bởi FDIC – The Bancorp Bank và Stride Bank, để quản lý và cung cấp các dịch vụ tài chính cho người dùng. Chime chủ yếu tạo doanh thu từ việc cắt giảm phí swipe mà Visa tính cho các thương nhân khi xử lý thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng của họ. Chime tập trung phục vụ những khách hàng có thu nhập thấp hơn, những người không có đủ tài sản để đăng ký các tài khoản kiểm tra và tiết kiệm miễn phí phí tại các ngân hàng lớn hơn. Chiến lược này đã giúp Chime tạo ra một thị trường ngách tăng trưởng cao trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số đông đúc.

Về mặt tăng trưởng, vào năm 2024, doanh thu của Chime tăng 31% và lợi nhuận trước lãi vay, thuế, khấu hao và khấu trừ (EBITDA) đã gần như đạt được mức cân bằng. Số lượng thành viên hoạt động của họ tăng 25% lên 6,6 triệu, trong khi doanh thu trung bình trên mỗi thành viên hoạt động (ARPAM) được cải thiện từ 210 USD lên 212 USD. Trong quý đầu tiên, doanh thu của họ tăng 32% so với cùng kỳ năm trước, biên lợi nhuận EBITDA đã chuyển đổi sang mức dương, số lượng thành viên hoạt động tăng 23% lên 8,6 triệu, và ARPAM tăng 9% lên 251 USD. Từ 2025 đến 2027, các nhà phân tích dự kiến doanh thu và EBITDA điều chỉnh của Chime sẽ tăng trưởng ở tốc độ hàng năm là 19% và 175%, tương ứng.

Nu Holdings, với thương hiệu Nubank, là ngân hàng kỹ thuật số lớn nhất ở Mỹ Latinh. Nubank đã mở rộng nhanh chóng mà không cần các chi nhánh truyền thống. Họ cũng đã tăng cường tính gắn kết của hệ sinh thái với các thẻ tín dụng, dịch vụ thương mại điện tử và công cụ giao dịch tiền mã hóa. Khoảng một phần năm dân số trưởng thành ở Mỹ Latinh vẫn chưa được ngân hàng hóa vào năm 2023, theo ước tính của Mastercard, do đó Nubank vẫn còn nhiều dư địa để tiếp tục phát triển.

Về mặt tăng trưởng, từ 2021 đến 2024, số lượng khách hàng vào cuối năm của Nubank đã tăng hơn gấp ba lần từ 33,3 triệu lên 114,2 triệu, tỷ lệ hoạt động hàng tháng tăng từ 71% lên 83%, và doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng hoạt động (ARPAC) đã hơn gấp đôi từ 4,50 USD lên 10,70 USD. Trong quý đầu tiên của năm 2025, cơ sở khách hàng của Nubank đã tăng 19% so với cùng kỳ năm trước lên 118,6 triệu, tỷ lệ hoạt động giữ nguyên ở mức 83%, và ARPAC tăng 17% so với cùng kỳ năm trước lên 11,20 USD. Từ 2024 đến 2027, các nhà phân tích dự kiến doanh thu và thu nhập ròng của Nubank sẽ tăng trưởng ở tốc độ hàng năm là 28% và 37%, tương ứng.

Cả hai công ty Chime và Nu Holdings đều có tiềm năng tăng trưởng cao và được đánh giá là có hào rãnh rộng và hệ sinh thái gắn kết. Do đó, các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng trong lĩnh vực tài chính có thể xem xét hai công ty này như những lựa chọn tiềm năng.

Institut Milken đã chính thức chào đón các thành viên mới vào Hội đồng tư vấn FinTech của mình, bao gồm Hedera, Plaid Inc., Early Warning Systems, Paradigm và Hệ thống Hưu trí Đô thị Texas. Sự kiện này diễn ra sau một cuộc họp quan trọng trên Đồi Capitol với các sáng lập viên của Hedera, tập trung vào tiềm năng của công nghệ chuỗi khối phân tán và khả năng áp dụng trong khu vực công.

Trong cuộc họp hội đồng gần đây nhất của Institut Milken, hai diễn giả khách mời đã chia sẻ những thông tin chi tiết quan trọng. Isaac Stone Fish, Giám đốc điều hành của Strategy Risks, đã thảo luận về các rủi ro địa chính trị và thị trường phát sinh từ sự tiếp xúc của FinTech với Trung Quốc. Barbara Iyayi, Giám đốc điều hành của Liquid Credit, đã nói về vai trò của stablecoin như là nhà cung cấp thanh khoản trong tài chính thương mại xuyên biên giới và cách chúng được định vị cho cơ sở hạ tầng cấp độ tổ chức.

Một công ty quản lý kho bạc tài sản kỹ thuật số đang quản lý một phần kho bạc của công ty bằng cách sử dụng tài sản kỹ thuật số như Bitcoin hoặc Ethereum. Được xây dựng dựa trên chiến lược bảng cân đối kế toán nặng Bitcoin của MicroStrategy, cấu trúc này cho phép các công ty phân bổ vốn vào tài sản bản địa blockchain như là dự trữ dài hạn. Những người mới vào lĩnh vực kho bạc bao gồm ReserveOne, chiến lược dự trữ của họ lấy cảm hứng trực tiếp từ khuôn khổ Dự luật Tài sản Kỹ thuật số của Mỹ được đề xuất, và SharpLink Gaming, Inc., đang xây dựng một kho bạc Ethereum.

Đồng sáng lập Ethereum Joseph Lubin đã mô tả chiến lược của công ty trên CNBC’s Squawk Box như là một cơ chế để hấp thụ nguồn cung Ether nhàn rỗi và củng cố sự phát triển cơ sở hạ tầng của mạng. Tom Lee, chủ tịch của BitMine Immersion Technologies, đang dẫn đầu một chiến lược mua Ether trị giá 250 triệu đô la, được thiết kế để phản ánh mô hình tiếp xúc vốn cổ phần công khai được thiết lập bởi MicroStrategy, theo báo cáo của CNBC. Nicole Valentine, giám đốc FinTech của Institut Milken, đã điều hành một cuộc trò chuyện với Lee vào mùa xuân này tại Hội nghị thượng đỉnh Blockchain DC về ‘Tương lai của Vốn mạo hiểm trong Tài sản kỹ thuật số’.

Gần đây, Robinhood đã ra mắt các biểu diễn token hóa của OpenAI và SpaceX cho người dùng tại Liên minh châu Âu. Token hóa là quá trình chuyển đổi quyền sở hữu của tài sản thực tế thành token kỹ thuật số có thể được giao dịch trên blockchain. Cách tiếp cận này có thể giảm thiểu các rào cản – như kích thước đầu tư tối thiểu, rào cản tiếp cận địa lý và giờ giao dịch hạn chế – trong khi cho phép sở hữu từng phần và thanh toán thời gian thực. Chương trình này ban đầu hoạt động trên Arbitrum và sau đó sẽ chuyển sang blockchain Lớp2 của Robinhood để tối ưu hóa giao dịch. Các token cổ phiếu của Robinhood được phát hành thông qua một phương tiện mục đích đặc biệt, cung cấp cho người dùng sự phơi sáng tổng hợp mà không có quyền cổ phiếu.

OpenAI đã làm rõ trong một tuyên bố, ‘Những token OpenAI này không phải là cổ phiếu của OpenAI. Chúng tôi không hợp tác với Robinhood, không tham gia vào việc này và không ủng hộ nó. Bất kỳ việc chuyển giao cổ phiếu OpenAI nào cũng cần sự chấp thuận của chúng tôi – chúng tôi không 승인 bất kỳ chuyển giao nào,’ theo báo cáo của TechCrunch. Ủy ban châu Âu đã bày tỏ quan ngại về bảo vệ nhà đầu tư, tính minh bạch và liệu các công cụ này có tuân thủ các yêu cầu của MiFID II hay không, theo báo cáo của Reuters.

Các công ty khác, chẳng hạn như Securitize, đang giải quyết vấn đề token hóa từ góc độ của người phát hành, cung cấp các chứng khoán token hóa hoàn toàn tuân thủ đại diện cho các vị trí cổ phiếu trực tiếp. Mô hình của Securitize hỗ trợ việc đăng ký nhà đầu tư trên chuỗi, giao dịch thứ cấp và các chức năng báo cáo quy định được thiết kế để đáp ứng cả tiêu chuẩn của tổ chức và bán lẻ trên khắp Hoa Kỳ và Liên minh châu Âu.

Với đà phát triển xung quanh Đạo luật CLARITY, Đạo luật GENIUS và Đạo luật Chống giám sát CBDC, Institut Milken đã phát hành một tuyên bố ủng hộ. Điều này sau lá thư bình luận của chúng tôi về Đạo luật CLARITY và lời chứng của Michael Piwowar, phó chủ tịch điều hành Tài chính tại Institut Milken, trước Ủy ban Nông nghiệp Hạ viện Hoa Kỳ. ‘Những dự luật quan trọng này sẽ mang lại sự rõ ràng cho cấu trúc thị trường, bảo vệ người tiêu dùng và thiết lập nền tảng cho đổi mới có trách nhiệm,’ theo Valentine. Các đề xuất lưỡng đảng, hai viện này nhằm hiện đại hóa quy định tài sản kỹ thuật số của Hoa Kỳ bằng cách làm rõ cấu trúc thị trường, cung cấp lộ trình giám sát stablecoin và giải quyết các rủi ro hệ thống.

Sản xuất là rất quan trọng: Nó thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, tạo việc làm, thúc đẩy đổi mới và tạo ra các đột phá công nghệ. Giải thưởng Milken-Motsepe về Trí tuệ nhân tạo và Sản xuất đang trao giải thưởng 2 triệu đô la, bao gồm cả giải thưởng lớn 1 triệu đô la, cho các công ty Series A+ ở Châu Phi tận dụng AI và công nghệ mới nổi để cách mạng hóa chuỗi giá trị sản xuất. Tìm hiểu thêm về Chương trình Giải thưởng Đổi mới Milken-Motsepe và gửi đơn đăng ký của bạn.

The Paypers là một nguồn tin tức và thông tin đáng tin cậy, độc lập hàng đầu trên thế giới, đặt trụ sở tại Hà Lan, chuyên phục vụ cộng đồng các chuyên gia trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu. Với mục tiêu cung cấp thông tin cập nhật và phân tích chuyên sâu, The Paypers đã trở thành một điểm đến quan trọng cho những người đang tìm kiếm kiến thức về các xu hướng và phát triển mới nhất trong ngành.

The Paypers cung cấp một loạt các sản phẩm tin tức và phân tích đa dạng, giúp các chuyên gia trong lĩnh vực thương mại điện tử, fintech và thanh toán có thể cập nhật những thông tin mới nhất về diễn biến của ngành. Thông qua các bài viết, phân tích và báo cáo chuyên sâu, The Paypers hỗ trợ các chuyên gia trong việc nắm bắt những cơ hội và thách thức trong lĩnh vực thanh toán và thương mại điện tử, từ đó đưa ra quyết định sáng suốt và kịp thời.

Với vai trò là một nguồn thông tin độc lập, The Paypers cam kết cung cấp thông tin khách quan, chính xác và đáng tin cậy. Các chuyên gia và phóng viên của The Paypers không ngừng nỗ lực để mang lại những thông tin cập nhật và phân tích sâu sắc về các xu hướng, công nghệ và chiến lược mới nhất trong ngành thanh toán và thương mại điện tử. Điều này giúp các chuyên gia có thể dễ dàng tiếp cận và nắm bắt những kiến thức cần thiết để thành công trong môi trường cạnh tranh và thay đổi liên tục.

The Paypers không chỉ là một kênh thông tin mà còn là một nền tảng giúp kết nối các chuyên gia trong cộng đồng thanh toán toàn cầu. Thông qua các sự kiện, hội thảo và bài viết, The Paypers tạo điều kiện cho việc trao đổi ý tưởng, kinh nghiệm và kiến thức giữa các chuyên gia, từ đó thúc đẩy sự phát triển và đổi mới trong ngành.

Nhìn chung, The Paypers đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp thông tin và hỗ trợ cho cộng đồng các chuyên gia thanh toán toàn cầu. Với cam kết về chất lượng và độ tin cậy, The Paypers tiếp tục là một nguồn tin tức và thông tin hàng đầu cho những ai muốn cập nhật và phân tích về lĩnh vực thanh toán, thương mại điện tử và fintech.

Công ty công nghệ tài chính Caligra, được thành lập bởi hai cựu chuyên gia fintech Dominic Pym và Grant Bissett, vừa thông báo bắt đầu nhận đặt hàng trước cho các trạm làm việc chuyên dụng của họ. Đây là một bước tiến quan trọng trong việc hiện thực hóa mục tiêu sản xuất máy tính tại Úc.

Ý tưởng về một chiếc máy tính ‘made in Australia’ có thể từng được xem như một ước mơ viển váo, nhưng với việc mở đặt hàng trước cho 300 đơn vị đầu tiên của sản phẩm được mệnh danh là ‘máy kéo’ – một chiếc máy tính mạnh mẽ chạy Linux, không bị bloat bởi các ứng dụng giải trí, hướng tới các nhà phát triển và thiết kế, những người thường xuyên phải làm việc với các yêu cầu phần cứng cao. Caligra đã sẵn sàng để đưa sản phẩm của mình ra thị trường.

Hai năm sau khi phác thảo ý tưởng về trạm làm việc ‘cho những người tạo ra’ trên một tấm bảng trắng, công ty đã đạt được một cột mốc quan trọng. Đa số các đơn đặt hàng đầu tiên đến từ Úc, với cộng đồng phát triển và những người đam mê công nghệ tại đây thể hiện sự quan tâm lớn đối với sản phẩm của Caligra.

Một phần không nhỏ trong sự thành công ban đầu của Caligra có thể được quy cho nỗ lực quảng bá tích cực của Dominic Pym thông qua mạng lưới công nghệ tại Melbourne. Sự quảng bá này đã trở nên quá mạnh mẽ đến mức Apple đã tạm thời cấm ông khỏi iMessage. Điều này cho thấy mức độ quan tâm và kỳ vọng mà cộng đồng công nghệ đặt vào sản phẩm của Caligra.

Caligra, vốn được thành lập tại Úc nhưng hiện có trụ sở tại London, đã huy động thành công 1 triệu bảng Anh (khoảng 1,9 triệu USD) trong một vòng vốn có định giá vào năm ngoái, do Blackbird Ventures dẫn đầu. Công ty đang chuẩn bị cho một vòng huy động vốn seed vào cuối năm nay, thể hiện sự tin tưởng của các nhà đầu tư vào tiềm năng phát triển của công ty.

Trạm làm việc chuyên dụng của Caligra được thiết kế để đáp ứng nhu cầu của các nhà phát triển và thiết kế, những người đòi hỏi sức mạnh xử lý và hiệu suất cao. Với việc tập trung vào việc sản xuất máy tính tại Úc, Caligra đang đóng góp vào sự phát triển của ngành công nghệ trong nước và tạo ra cơ hội cho các chuyên gia công nghệ địa phương.

Caligra hy vọng có thể tạo ra một bước ngoặt trong ngành công nghệ tại Úc, và với sự quan tâm ban đầu từ cộng đồng phát triển và những người đam mê công nghệ tại Úc-Caligra có cơ hội để có chỗ đứng lâu dài trên thị trường.

Trong bối cảnh hiện nay, hệ sinh thái khởi nghiệp của châu Phi đang trải qua một giai đoạn phát triển mạnh mẽ, với nhiều giải pháp sáng tạo được đưa ra để giải quyết các thách thức địa phương và thu hút sự chú ý của toàn cầu. Các ngành chủ chốt như fintech, thương mại điện tử và chăm sóc sức khỏe đang dẫn đầu sự phát triển này, được hỗ trợ bởi các mô hình kinh doanh sáng tạo và sự lãnh đạo tài nguyên.

Năm 2024 đã ghi nhận một cột mốc quan trọng khi các công ty khởi nghiệp tại châu Phi huy động được 2,8 tỷ USD, với các quốc gia như Nigeria, Kenya, Nam Phi và Ai Cập chiếm ưu thế trong lĩnh vực này. Sự thành công của các công ty khởi nghiệp châu Phi có thể được lý giải bằng nhiều yếu tố. Trước hết, họ tập trung vào việc giải quyết các vấn đề thực tế như bất ổn tài chính, chăm sóc sức khỏe và chuỗi cung ứng. Những giải pháp này không chỉ đáp ứng nhu cầu cấp bách của thị trường mà còn mở ra cơ hội cho sự phát triển bền vững.

Về chiến lược tài chính, các công ty khởi nghiệp đang khám phá các hình thức tài trợ mới như nợ vốn đầu tư, quan hệ đối tác doanh nghiệp và đầu tư địa phương. Sự đa dạng hóa nguồn vốn giúp các công ty khởi nghiệp giảm thiểu rủi ro và tăng cường khả năng tài chính để phát triển. Các nhà lãnh đạo của các công ty khởi nghiệp châu Phi thường có những đặc điểm chung như khả năng phục hồi, minh bạch và xây dựng đội ngũ. Những kỹ năng lãnh đạo này giúp họ vượt qua các thách thức và xây dựng một nền tảng vững chắc cho sự phát triển.

Các công ty khởi nghiệp châu Phi cũng đã thể hiện khả năng thích nghi với thị trường bằng cách cung cấp các giải pháp di động, hợp tác địa phương và trải nghiệm khách hàng tùy chỉnh. Sự linh hoạt và khả năng thích nghi này giúp họ đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng và duy trì lợi thế cạnh tranh trên thị trường. Một số CEO nổi bật như Olugbenga Agboola (Flutterwave) và Jeremy Johnson (Andela) đã mở rộng công ty của mình thành những người chơi toàn cầu, tận dụng dữ liệu và cố vấn để đưa ra quyết định sáng suốt.

Câu chuyện thành công của họ cung cấp bài học cho các doanh nhân trên toàn thế giới về cách xây dựng niềm tin và giải quyết các vấn đề cấp bách. Hệ sinh thái khởi nghiệp châu Phi không chỉ phát triển về quy mô mà còn về sự đa dạng trong các ngành và lĩnh vực. Các công ty như Flutterwave, Andela, và Wave đang tạo ra tác động lớn trong lĩnh vực fintech và thương mại điện tử.

Tuy nhiên, các công ty khởi nghiệp châu Phi cũng đối mặt với những thách thức như huy động vốn, phát triển nhân lực và thích nghi với thị trường. Để vượt qua những thách thức này, các CEO châu Phi đang áp dụng các chiến lược sáng tạo như hợp tác với các nhà đầu tư địa phương, xây dựng đội ngũ đa dạng và tập trung vào trải nghiệm khách hàng. Nhìn chung, hệ sinh thái khởi nghiệp châu Phi đang phát triển mạnh mẽ và có tiềm năng trở thành một trong những khu vực khởi nghiệp hàng đầu trên thế giới.

Amerika Latina đang nổi lên như một trung tâm đổi mới tài chính, với các doanh nhân fintech đang dẫn đầu cuộc cách mạng bằng cách tận dụng các lỗ hổng của hệ thống ngân hàng truyền thống. Hệ thống này thường phức tạp, cồng kềnh và hạn chế tiếp cận đối với người dân sống ở vùng nông thôn và vùng sâu, vùng xa.

Ước tính khoảng 21% dân số tại khu vực này không có tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, với sự mở rộng nhanh chóng của internet di động, hiện đã phủ sóng khoảng 82% khu vực, các điều kiện trở nên lý tưởng cho sự phát triển của các công ty fintech. Sự tăng trưởng của hệ sinh thái này là đáng kể, từ năm 2017 đến 2024, đã tăng trưởng tới 340%, vượt qua các công ty chuyên về thanh toán và kiều hối.

Sự phát triển này đáp ứng nhu cầu về các giải pháp tiếp cận được, nhanh chóng, an toàn, với chi phí thấp và không phải đối mặt với thủ tục vận hành cồng kềnh của các ngân hàng truyền thống. Về các sáng tạo chính trong hệ thống thanh toán, các hệ thống thanh toán thời gian thực đã tái định hình các giao dịch trong khu vực.

Tại Brazil, fintech PIX, do Ngân hàng Trung ương ra mắt vào năm 2020, đã đạt được mức chấp nhận 95% dân số và xử lý hơn 36 tỷ giao dịch vào năm 2024. Hệ thống này cho phép chuyển tiền tức thời 24/7, loại bỏ các hạn chế về thời gian và giảm chi phí, với tác động đã truyền cảm hứng cho các sáng kiến tương tự trong khu vực.

Tại Mexico, hệ thống CoDi, do Ngân hàng Mexico vận hành, có 60 triệu người dùng và thúc đẩy thanh toán kỹ thuật số thông qua mã QR và thiết bị di động, với tăng trưởng 25% trong giao dịch vào năm 2024. Colombia đang tiến bộ với Bre-B, một hệ thống thanh toán tức thời đã xử lý hơn 1 tỷ giao dịch trong nửa đầu năm 2024, tương đương 5,3 triệu giao dịch mỗi ngày.

Tại Argentina, các ví kỹ thuật số và thanh toán không tiếp xúc là chìa khóa cho một môi trường nơi nền kinh tế phi chính thức chiếm khoảng 40% GDP. Các thiết bị thanh toán với kết nối độc lập đã tăng doanh thu của các cửa hàng nhỏ lên 17%. Trí tuệ nhân tạo (AI) tối ưu hóa việc phòng chống gian lận, giảm thiểu sự cố xuống 30%, trong khi công nghệ blockchain đang tối ưu hóa các giao dịch kiều hối xuyên biên giới.

Về tác động đối với sự bao gồm tài chính, các công ty fintech đã thúc đẩy sự bao gồm tài chính ở một khu vực nơi khoảng 30% dân số bị thiếu thốn tài chính, trong khi 21% không có tài khoản ngân hàng. Tại Argentina, 99,7% người dân trên 18 tuổi có tài khoản ngân hàng, một thành tựu nổi bật so với các quốc gia khác trong khu vực.

Các nền tảng như Ualá và Mercado Pago đã tích hợp hàng triệu người, đặc biệt là thanh niên và người lao động không chính thức, với các tài khoản kỹ thuật số và thẻ trả trước có thể truy cập trong vài phút. Các giải pháp này trao quyền cho các chủ doanh nghiệp nhỏ bằng cách cung cấp công cụ quản lý và truy cập tín dụng ngay lập tức, đóng góp vào việc hình thức hóa nền kinh tế.

Về thách thức và triển vọng trong năm nay, các doanh nhân fintech đối mặt với nhiều thách thức như sự phức tạp về quy định và an ninh mạng. Sự gia tăng của “gian lận như một dịch vụ” đòi hỏi các giải pháp Revtech, tự động hóa việc tuân thủ và giảm chi phí xuống 20%.

Cơ sở hạ tầng công nghệ phải mở rộng để hỗ trợ 380 triệu người dùng thanh toán kỹ thuật số dự kiến trong năm nay. Sự hợp tác giữa các công ty fintech và ngân hàng đang tăng trưởng, với các tổ chức truyền thống tìm cách giành lại vị thế trong các dịch vụ kỹ thuật số.

Quy định đang phát triển với các khuôn khổ như Luật Fintech tại Mexico và Chile, và ngân hàng mở tại Colombia. Sự hợp tác khu vực giữa các công ty fintech, ngân hàng và chính phủ là điều cần thiết để mở rộng các giải pháp xuyên biên giới và đưa Mỹ Latinh trở thành đầu tàu trong đổi mới thanh toán.

Một số doanh nhân nổi bật trong hệ sinh thái fintech tại Mỹ Latinh đã có những đóng góp đáng kể. Emiliano Sebastian Balague, đồng sáng lập của DLocal, một fintech tập trung vào việc đơn giản hóa các giao dịch tại các thị trường mới nổi, cũng như cho phép người dùng kết nối với các công ty toàn cầu.

Rene Marcelo Guerrero Fuentes, người sáng lập nền tảng Mexico Qiip, nhằm giúp người dùng quản lý tài chính một cách hiệu quả, đồng thời cung cấp dịch vụ huấn luyện và thị trường dịch vụ đa dạng.

David Vélez, người sáng lập Nubank, một trong những công ty fintech lớn nhất khu vực, có trụ sở tại Brazil. Nền tảng ngân hàng kỹ thuật số của ông đã tích hợp hơn 90 triệu người dùng, cung cấp các dịch vụ tài chính tiếp cận được, như tài khoản kỹ thuật số và thẻ tín dụng miễn phí, cho phép tiếp cận tài chính cho người dân thiếu thốn tài chính.